Политика по противодействию отмыванию денег

Кредитная небанковская организация (Organizația de Creditare Nebancară) Microinvest SRL осуществляет свою деятельность в соответствии с международными стандартами и национальными нормативами в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая Закон № 308 от 22.12.2017, Регламент Национального банка Молдовы  (НБМ) № 281 от 07.11.2024, а также другие соответствующие нормативные акты. Цель политики OCN Microinvest SRL в данной области – защита компании от рисков, связанных с незаконной деятельностью, обеспечение финансовой целостности и соблюдение требований соответствия.

При установлении деловых отношений компания применяет риск-ориентированный подход, основными элементами которого являются принцип «Знай своего клиента» (KYC) через процедуры идентификации и проверки личности клиентов и выгодоприобретателей, установление цели деловых отношений, процедуры акцептации и утверждения клиентов в зависимости от уровня связанного с ними риска, а также реализация мер предосторожности, пропорциональных выявленным рискам.

Особое внимание уделяется идентификации и управлению рисками, связанными с политически значимыми лицами (PEP). OCN Microinvest SRL внедрила механизмы идентификации таких лиц и применяет усиленные меры предосторожности к клиентам, занимающим важные государственные должности, их членам семьи и лицам, известным как близкие партнеры, включая дополнительный анализ источников активов и/или средств, а также утверждение на высоком уровне до установления деловых отношений с такими лицами.

Постоянный мониторинг деловых отношений и транзакций является важным элементом внутренней программы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, что позволяет выявлять и сообщать о подозрительных действиях в компетентные органы. OCN Microinvest SRL не устанавливает деловые отношения с юридическими лицами, чья деятельность входит в перечень видов деятельности, не финансируемых компанией, также с нерезидентами, юридическими лицами зарегистрированными на левобережье Днестра, а также с физическими лицами зарегистрированными в этих районах и не имеющими удостоверения личности/паспорта гражданина РМ; с лицами или компаниями, включенными в международные санкционные списки, либо осуществляющими деятельность с высоким уровнем риска отмывания денег и финансирования терроризма.

Компания обеспечивает хранение документов и информации о клиентах на протяжении всего срока деловых отношений, а также в течение 5 лет после их окончания или после совершения разовой транзакции. Кроме того, соблюдаются нормы защиты персональных данных, применяются строгие меры по предотвращению злоупотребления информацией о клиентах.

В OCN Microinvest SRL назначены ответственные лица, включая представителей высшего руководства, которые обеспечивают соблюдение нормативных требований в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также соответствие политик и процедур компании этим требованиям.

Кроме того, в OCN Microinvest SRL действует программа постоянного внутреннего обучения всех сотрудников, вовлеченных в процесс предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, с целью их подготовки к выявлению и управлению соответствующими рисками, а также пониманию и правильному применению процедур и юридических обязательств.

НАСТОЯЩИЙ ДОКУМЕНТ ПРЕДСТАВЛЯЕТ СОБОЙ СОКРАЩЕННУЮ ВЕРСИЮ ПОЛИТИКИ OCN MICROINVEST SRL В ОБЛАСТИ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ И БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА И НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ОТДЕЛЬНЫМ ВНУТРЕННИМ НОРМАТИВНЫМ АКТОМ.